Nos services
L'audit patrimonial
Personnel et professionnel
C'est un véritable bilan économique, juridique, social et fiscal personnalisé qui conduit à une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et évolutive dans le temps.
L'audit de votre situation existante doit permettre l'optimisation de votre niveau de vie et de votre cadre de vie tout en augmentant votre autonomie et votre sécurité.
L'audit concerne :
- Votre situation civile et familiale,
- Votre situation professionnelle,
- Vos revenus d'activité (TS, TNS) et du patrimoine,
- Vos garanties sociales (Santé, Prévoyance, Retraite, Dépendance, Décès)*
- Votre capacité d'épargne et vos placements financiers (Produits réglementés, Assurance-vie, Contrat de capitalisation, Compte titres, PEA…)*
- Vos actifs patrimoniaux (Entreprise, Fonds de commerce, Foncier, Immobilier…)*
- Vos passifs patrimoniaux (Avance, Emprunt, Caution…)*
- Les composantes de votre patrimoine (Origine, Financement, Détention, Acquisition, Cession, Transmission)
(*) quels que soient les prestataires ou fournisseurs.
La réalisation de cette prestation est formalisée :
- En amont, par un questionnaire préliminaire précisant votre situation et vos objectifs.
- En aval, par la présentation d'un document de synthèse (quantitatif et qualitatif) précisant la stratégie et le programme personnalisé de solutions proposées.
Cette stratégie retenue, vous pourrez alors choisir de la mettre en place avec le ou les professionnels de votre choix.
Si vous nous accordez votre confiance pour réaliser cette mise en œuvre, celle-ci fera l'objet d'un document qui en précisera les règles particulières* et qui en fixera les modalités économiques.
(*) Réglementations CIF (connaissance client et profil de risque) / TRACFIN / PPE
(*) Différents mandats (recherche de financement, de bien, cession, arbitrage, transfert…)
